Metodologia
Um processo claro, do primeiro contato ao acompanhamento contínuo.
Nada aqui depende de previsão de mercado ou de promessa de retorno. Depende de método: entender quem você é, onde está e o que quer alcançar — e só então recomendar.
Etapas
Como o trabalho acontece, passo a passo.
- 01
Entendimento do cliente
Conversa inicial para compreender seu momento, suas motivações e o que você espera da consultoria — antes de qualquer análise técnica.
- 02
Questionário de perfil e objetivos
Aplicação estruturada de questionário para mapear tolerância a risco, horizonte de investimento, objetivos e preferências.
- 03
Análise da situação financeira
Avaliação de renda, gastos, capacidade de aporte, reserva de emergência, dívidas e necessidades de liquidez.
- 04
Verificação da carteira atual
Identificamos se você já possui investimentos alocados. Se sim, seguimos para a consolidação; se não, mapeamos o ponto de partida.
- 05
Consolidação da carteira, quando houver
Organização de todas as posições — em diferentes bancos, corretoras e plataformas — em uma visão única e comparável.
- 06
Análise quantitativa e qualitativa
Avaliação de alocação por classe, indexador e instituição, além de risco, liquidez, custos, tributação e qualidade dos produtos.
- 07
Diagnóstico de riscos e desalinhamentos
Identificação de concentrações, exposições incompatíveis com o perfil, custos excessivos e lacunas de diversificação.
- 08
Identificação de prioridades para quem ainda não investe
Para quem está começando: definição da sequência adequada — organização financeira, reserva de emergência e primeiros aportes.
- 09
Recomendações de alocação
Recomendações fundamentadas, adequadas ao perfil e aos objetivos, com justificativa clara para cada decisão sugerida.
- 10
Plano de construção ou rebalanceamento
Plano de ação prático: o que ajustar, em que ordem e em que ritmo — seja para construir a carteira, seja para reorganizá-la.
- 11
Relatório executivo
Documento claro e organizado, com diagnóstico, análises, recomendações e plano de ação em linguagem acessível.
- 12
Reunião de devolutiva
Apresentação do relatório em reunião, com espaço para dúvidas, ajustes e alinhamento das próximas etapas.
- 13
Acompanhamento recorrente
Relatórios periódicos, reuniões de revisão e suporte contínuo para manter a estratégia alinhada à sua vida.
Quer ver a metodologia aplicada ao seu caso?
O primeiro passo é o formulário de diagnóstico — leva poucos minutos e orienta toda a análise.