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Relatório

Um relatório feito para ser entendido — e usado.

O relatório é a entrega central da consultoria. Ele organiza a sua situação, traduz as análises em linguagem clara e transforma o diagnóstico em um plano de ação concreto.

Dois formatos

O relatório se adapta ao seu momento.

Para quem já investe

Relatório de diagnóstico de carteira

Consolida todas as suas posições, avalia risco, liquidez, concentração, custos e tributação, e recomenda ajustes graduais — sempre com justificativa.

“Sua carteira apresenta boa exposição a ativos pós-fixados, mas há concentração relevante em poucos emissores e baixa diversificação internacional. Considerando seu horizonte de longo prazo e tolerância moderada a risco, recomendamos avaliar uma redistribuição gradual entre classes de ativos, preservando liquidez para objetivos de curto prazo.”

Para quem está começando

Relatório de planejamento inicial

Organiza o ponto de partida: reserva de emergência, capacidade de aporte, prioridades e a sequência sugerida para os primeiros investimentos — em ritmo compatível com a sua segurança.

“Considerando seu objetivo de formar patrimônio no longo prazo, sua necessidade de liquidez no curto prazo e seu perfil conservador inicial, recomendamos iniciar pela organização da reserva de emergência e, em seguida, construir uma carteira gradual, diversificada e compatível com sua capacidade de aporte mensal.”

Estrutura

O que o relatório contém.

Cada bloco é incluído conforme o seu caso: quem ainda não possui carteira recebe as seções de planejamento; quem já investe recebe o diagnóstico completo.

  • 01Resumo executivo
  • 02Perfil do investidor e objetivos declarados
  • 03Situação financeira considerada
  • 04Patrimônio total analisado, quando houver
  • 05Capacidade de aporte
  • 06Reserva de emergência
  • 07Distribuição por classe de ativo, quando houver
  • 08Distribuição por instituição financeira, quando houver
  • 09Distribuição por indexador: CDI, IPCA, prefixado, dólar, bolsa, outros
  • 10Análise de liquidez
  • 11Análise de concentração, quando houver carteira
  • 12Análise de risco
  • 13Análise de diversificação
  • 14Análise de custos e taxas
  • 15Análise tributária básica
  • 16Vencimentos e fluxo previsto, quando aplicável
  • 17Pontos fortes da carteira ou da situação inicial
  • 18Pontos de atenção
  • 19Recomendações de ajuste ou de construção da carteira
  • 20Plano de ação em curto, médio e longo prazo
  • 21Sugestão de sequência para os primeiros investimentos
  • 22Cenários de acompanhamento
  • 23Próximos passos

Exemplos visuais

Como as análises aparecem no relatório.

Todos os dados abaixo são fictícios e servem apenas para ilustrar o formato das entregas.

Alocação por classe de ativo
  • Renda fixa pós-fixada46%
  • Inflação (IPCA+)20%
  • Renda variável16%
  • Fundos multimercado10%
  • Internacional8%

Dados meramente ilustrativos.

Concentração por ativo
  • Ativo A28%
  • Ativo B17%
  • Ativo C12%
  • Ativo D9%
  • Demais ativos34%

Dados meramente ilustrativos.

Risco

Moderado

Volatilidade estimada compatível com o perfil declarado.

Liquidez

62% em D+1

Boa disponibilidade para necessidades de curto prazo.

Diversificação

Atenção

Concentração relevante em poucos emissores.

Aderência ao perfil

Parcial

Ajustes sugeridos para alinhar carteira e objetivos.

Tabela de recomendações
RecomendaçãoPrazoJustificativa
Reduzir concentração no Emissor ACurto prazoExposição acima do limite sugerido por emissor
Ampliar diversificação internacionalMédio prazoExposição abaixo do alvo definido para o perfil
Revisar fundo com taxa elevadaCurto prazoCusto incompatível com alternativas equivalentes
Alongar parcela em IPCA+Longo prazoAderência ao objetivo de aposentadoria

Dados meramente ilustrativos.

Timeline de rebalanceamento

  1. Mês 1

    Ajustes de liquidez

    Reorganização da parcela de liquidez imediata e da reserva.

  2. Meses 2–4

    Redução de concentrações

    Diminuição gradual da exposição a emissores acima do limite.

  3. Meses 5–8

    Diversificação

    Inclusão progressiva de classes sub-representadas na carteira.

  4. Trimestral

    Revisão

    Acompanhamento da execução e ajustes conforme o plano.

Exemplo ilustrativo de plano de ação.

Construção gradual da carteira (quem está começando)

  1. Meses 1–3

    Reserva de emergência

    Prioridade absoluta: segurança e liquidez antes de qualquer outro passo.

  2. Meses 4–9

    Base da carteira

    Primeiros aportes em renda fixa diversificada, em ritmo confortável.

  3. Meses 10–18

    Novas classes

    Entrada gradual em classes adicionais, conforme perfil e aprendizado.

Exemplo ilustrativo de plano de ação.

Reserva de emergência

6 meses

Meta de cobertura de despesas sugerida no plano inicial.

Aporte mensal

R$ 1.500

Capacidade estimada a partir das informações declaradas.

Linguagem

Profundidade técnica, sem hermetismo.

O relatório é objetivo, elegante, educativo e personalizado. Termos técnicos vêm acompanhados de explicações simples — porque entender a recomendação faz parte da recomendação. E tudo se baseia em diagnóstico e planejamento, nunca em promessa de retorno.

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